תכנון פרישה
לא להאמין, אבל מועד פרישתכם מתקרב. לאחדים מאיתנו זה אירוע משמח ולאחדים אירוע מלא בחששות.
מה שבטוח זה, שאנחנו הולכים לפגוש את אירוע המס המשמעותי ביותר בחיינו והוא מצריך היערכות מדוקדקת מראש,
משום שמשמעותה של פרישה היא בין היתר, שינוי ברמת ההכנסות וההוצאות ומפגש עם סכומי כסף גדולים תוך התחשבנות מול רשויות המס.
על מנת שתוכלו למקסם את הנכסים הפיננסיים שצברתם לאורך החיים ולהימנע מ "תאונות מס" מיותרות חשוב לבצע תכנון פרישה מקיף.
התכנון יאפשר לכם למזער את תשלומי המס ולנצל באופן מיטבי את כלל הנכסים הפיננסיים לקראת השלב הבא בחייכם.
מה כולל
תכנון פרישה?
בפגישה נבחן את המטרות העתידיות שלכם לאחר הפרישה, נבדוק מה כולל תיק הנכסים הפיננסי שלכם ומה עומד לרשותכם לקראת הפרישה, מה גובה קצבה שאתם צפויים לקבל והאם יש מענקים שהמעסיק אמור לשלם לכם ונערך מבחינת חבויות מס. לאחר שנדע את היקף הדברים, נבנה עבורכם תכנית פרישה שתציג את האפשרויות העומדות בפניכם עם ציון היתרונות והחסרונות של כל אחת מהן- כך שתגיעו מוכנים!
נבצע טיפול בפרישות עבר, התחשבנות מול רשויות המס על כספי פיצויים ומענקים ונבצע תהליך קיבוע זכויות שיסייע לכם לקבל פטור ממס הכנסה במגוון אפשרויות.
קיבוע זכויות הינו הליך המתקיים מול פקיד השומה במס ההכנסה ובמסגרתו יוצגו לפקיד השומה מסמכים רלוונטיים בתוספת טופס 161 ד׳ מלא וחתום, בו תציינו באיזה אופן תבחרו לממש את הטבת הפטור ממס. פקיד השומה יקבע את שיעור הפטור לו אתם זכאים ואנו נבחן את תקינות האישורים שיצאו ונוודא שהם תואמים לתוכנית הפרישה שבחרנו.
מחירון השירותים אותם אני מציעה למועד הפרישה
השירות
המחיר בש"ח
*המחירים הינם לפני מע"מ
שירותים ועלויות בש"ח
*המחירים הינם לפני מע"מ
פגישת היערכות לקראת פגישה
500
בניית תכנית פרישה כולל טבלאות והסברים
1,000
מילוי והכנת מסמכי הפרישה למס הכנסה מילוי טופס 161א+ד (ללא ייצוג במס הכנסה)
2,000
תוספת ביצוע פריסת מס
500
תוספת להגשת מסמכים למס הכנסה ללא ייצוג, בדיקתם ושליחתם לגופים הפנסיונים
תוך מעקב שהגופים מבצעים את החלטת השומה
500
סיוע במילוי מסמכי פרישה/ סיומי העסקה בלבד
300
*** יתכנו שינויים במחירים בהתאם למורכבות תיק הלקוח
פנו אלי ונבחן יחד מה אני יכולה לעשות עבורכם, כך שהכסף שלכם יהיה שווה לכם יותר.
זה נכון שיש אנשים שמעדיפים להתמודד עם תהליך הפרישה לבדם, אולם חשוב לדעת – טעות קטנה במילוי הטפסים
או החלטה לא נכונה שקיבלתם בגלל שלא הכרתם את כל הדקויות, עלולה לעלות לכם אלפי שקלים ואפילו מאות, שיכלו להישאר אצלכם בכיס!
